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Con el advenimiento de bitcoin en 2009 y el avance de su popularidad a partir de 2012, unido al surgimiento de las altcoins, muchos ven en las criptomonedas una buena alternativa de inversión.
Businessman falling into the trap of bitcoin cryptocurrency
Pero las monedas criptográficas no solo han llamado la atención de inversionistas honestos, también son de interés para personas inescrupulosas que no escatiman esfuerzos para engañar a inversionistas desprevenidos, deseosos de ver crecer sus recursos financieros a través de novedosos negocios digitales. Para ello han recurrido a un viejo sistema: el esquema ponzi o piramidal, que ahora se adapta a la criptografía y se disfraza de criptomoneda para atraer a sus víctimas. ¿Cómo? Veamos algunos casos de proyectos basados en criptomonedas que han sido señalados de ser esquemas fraudulentos por los propios inversionistas y/o por autoridades competentes.
ONECOIN
A través de las empresas OneCoin Ltd (Dubai) y OneLife Network Ltd (Belice), cuya líder es la búlgara Ruja Ignatova, desde el año 2015 se promociona una supuesta criptomoneda llamada OneCoin, que lejos de seguir los pasos usuales para su lanzamiento, con la realización de una Oferta Inicial de Moneda (ICO) y su respectivo Libro Blanco (white paper), pide comenzar invirtiendo en paquetes educativos.
La información sobre el origen de OneCoin no es clara, pues se dice que la criptomoneda es minada por servidores en Bulgaria y en Hong Kong. No obstante, es imposible intercambiar onecoins por alguna otra moneda virtual o fiduciaria, siendo válido el intercambio solo entre los miembros de la empresa, y el acceso a los “tokens” es posible adquiriendo los cursos.
Aunque se asegura que el objetivo es educar sobre minería e inversión en criptomonedas, el énfasis se pone en el reclutamiento de más personas para “trabajar en equipos y obtener ganancias”, tal como prometen las conferencias que realizan en salones de hoteles y que se reproducen en páginas web y videos.
El auge de las criptomonedas no solo ha despertado el interés entre inversionistas honestos, sino también en personas inescrupulosas. Imagen por: Eivind Pedersen / pixabay.com
Como todo esquema ponzi, el proceso se ralentiza si no hay nuevos inversionistas y llega un momento en que no se pueden cubrir las expectativas de todos (sobre todo de los que recién ingresan) lo que con OneCoin se hace notorio cuando comienzan a limitar los intercambios, tal como han denunciado algunos afiliados.
Actualmente OneCoin está sujeta a investigaciones en muchos países de Europa y Asia, en algunos están vetadas sus operaciones y hasta han sido allanadas sus oficinas, incautando dinero y valores.
MINERWORLD
Denunciada recientemente en Brasil, Minerworld es una compañía creada en 2016 y dirigida por Cícero Saad, Jonhnes Carvalo y Hércules Gobbi, que se presenta como una empresa de “alquiler de energía computacional para minería de bitcoins”, actividad que según los dueños realizan en granjas propias, ubicadas en China y Paraguay.
Lo llamativo es que a pesar de que la misión es la minería, trabajan con una serie de planes de inversión en un sistema que llaman multinivel, ofreciendo ganancias de hasta 100% en un año. El negocio se sustenta en la captación de nuevos miembros y se ofrecen bonos, autos y viajes a quienes ingresen a más personas que contribuyan al “crecimiento de la empresa”.
Aparentemente todo iba bien hasta que en noviembre 2017 comenzaron las quejas. Los inversionistas dejaron de recibir pagos. MinerWorld se excusó diciendo que habían sido víctimas de phishing, aunque llama la atención que este hecho ocurriera después de las denuncias. La investigación preliminar determinó que la empresa también fue cuestionada en Paraguay, donde fue declarada ilegal.
Mientras siguen las investigaciones, los inversionistas esperan la devolución del dinero. Minerworld mudó su plataforma y negó todas las acusaciones. Ahora la promesa es pagar parte de la deuda con su propia moneda: MCash, una creación virtual sin ningún tipo de respaldo ni cotización, disponible en sus sistemas.
AIRBIT CLUB
La compañía Airbit Club fue creada en el año 2015 con el objetivo de brindar información acerca de las criptomonedas, la minería, y también para la comercialización de estas. Aunque no hay precisión en cuanto a sus dueños, las investigaciones apuntan hacia Gutemberg Dos Santos y Renato Rodríguez, previamente conocidos por participar en estafas ponzi.
A través del sitio web, alojado en BitBackOffice.com, se ofrece la oportunidad de invertir en bitcoins y otras criptomonedas, participando en un club al que se ingresa a través de referidos y el pago de una inscripción de membresía, de la cual 20% va a parar a manos de quien invita a afiliarse, además de lograr un retorno de la inversión de hasta 300% en unos 150 a 300 días.
Todos los pagos se hacen con bitcoins y se afirma que el dinero invertido se usará para intercambios y minería, otorgando 50% de las ganancias a los miembros del club e invirtiendo el resto en la plataforma minera.
Las operaciones se hacen a través de un software que permite abrir cuentas y hacer transacciones automáticamente, después de depositar fondos. La empresa asegura que se trata de sus “propios bots”, conectados a las principales plataformas comerciales de todo el mundo, aunque no hay ningún respaldo que lo demuestre.
Testimonios de usuarios en foros han confirmado que Airbit Club es un sitio web ilegítimo, que roba bitcoins en lugar de generarlos y ya fue incluido en la lista negra de BadBitcoin, como dedicado a estafar a sus usuarios.
PINCOIN E IFAN
Una estafa por el orden de los $660 millones conmocionó a los vietnamitas este mes de abril, debido a las protestas de los inversionistas en torno a dos nuevos tokens, supuestamente provenientes de Dubai y Singapur: Pincoin e iFan, operados por una empresa llamada ModernTech, que sin aviso abandonó sus oficinas en marzo pasado, embolsillándose el dinero de 32.000 personas.
La actividad comenzó a finales de 2017. Con iFan la oferta era crear un medio de pago que permitiría vincular a celebridades con sus fanáticos a través de redes sociales. Con Pincoin se invitaba a invertir en unos paquetes de intercambio. A los interesados se les dijo que disfrutarían de una tasa de ganancia de más de 48% mensual de su inversión inicial, recuperando todas las inversiones después de 4 meses.
Los intercambios se hacían ofreciendo a las personas puntos PIN de los dos tokens ficticios, generados por la empresa a cambio de su dinero. También se habló de la creación de una plataforma en línea, un portal de subastas e inversiones y un mercado para intercambio peer to peer con tecnología blockchain.
Pero antes, tenían que atraer a nuevos inversionistas, por lo cual se les recompensaría con un 8% de comisión por cada nuevo miembro, tejiendo de esta forma la red que atrajo más dinero para los estafadores.
Algunos participantes comenzaron a sospechar cuando dejaron de recibir pagos. Las investigaciones determinaron que 7 vietnamitas, hoy en fuga, promocionaban ModernTech haciendo conferencias en varias ciudades para captar inversionistas.
BITCONNECT
Cerrada en enero pasado por órdenes de reguladores financieros estadounidenses, la plataforma de BitConnect se lanzó en 2017. La compañía administraba un sistema de referidos, donde los usuarios intercambiaban y prestaban a otros la moneda virtual BitConnect Coin (BCC). El objetivo era generar intereses en función de la cantidad préstamos realizados.
Hasta febrero pasado, BitConnect había recibido cinco demandas en Estados Unidos. Imagen por: Activedia / pixabay.com
Los afiliados de BitConnect invertían bitcoins, que a su vez eran convertidos a BCC a través de un intercambio interno. Se ofrecían ganancias mensuales por el orden de 40%, más bonos que aumentaban según el monto del préstamo.
La variante en este caso es que este token sí participa en intercambios públicos y se incluye en la lista oficial de CoinMarketCap, a diferencia de las monedas virtuales citadas en los casos previos. Tuvo una alta cotización a principios de este año, pero su demanda estaba vinculada al auge de los afiliados de la empresa, interesados en hacer las transacciones. Hasta que llegó el momento en que el sistema piramidal colapsó.
Actualmente está en curso una demanda colectiva en contra de los ejecutivos y promotores de BitConnect: Glenn Arcaro, Ryan Hildreth, Trevon Brown, John Doe y Craig Grant, entre otros, para recuperar los fondos perdidos que ascienden a más de $700.000. De hecho, hasta febrero se contabilizaban cinco demandas en su contra en Estados Unidos.
ALERTA PARA LOS DESPREVENIDOS
Al resumir el modus operandi de estos 5 casos es fácil notar los elementos comunes entre estos supuestos “negocios con monedas virtuales”, lo que puede ayudar a los desconocedores a identificar las estafas, siendo los principales la oferta de fáciles ganancias y el uso del sistema de referidos.
Este último elemento es fundamental porque el esquema piramidal se sostiene (por un tiempo) con la participación de nuevos inversores, cuyo dinero será utilizado para pagar a los primeros, hasta que la pirámide cae.
La novedad es el anzuelo utilizado: ganar dinero con criptomonedas, algunas veces con las ya reconocidas y otras con la creación de monedas ficticias, que no se cotizan en el mercado ni participan de intercambios públicos y que solamente se intercambian a lo interno de la empresa, tal como ocurrió en la mayoría de los anteriores ejemplos.
Fuente: https://www.criptonoticias.com
Publicado por Glenda González
El gobierno japonés ha anunciado un ambicioso paquete de estímulo económico valorado en 140.000 millones de dólares, destinado a fortalecer el poder adquisitivo de los consumidores y a reactivar el lento crecimiento económico, en un contexto marcado por la creciente inflación. Este anuncio ocurre menos de un mes después de que la coalición gobernante sufriera un revés electoral. El plan, estimado en 22 billones de yenes, aún requiere la aprobación del Parlamento, donde el primer ministro Shigeru Ishiba enfrenta un desafío, ya que su gobierno no cuenta con mayoría. Este programa incluye medidas clave como: Subvenciones energéticas de aproximadamente 30.000 yenes (194 dólares). Ayudas directas a los hogares de bajos ingresos. Ajustes fiscales para aliviar las cargas económicas. Apoyo financiero a las pequeñas empresas. El objetivo central del plan, según el gobierno, es lograr que el aumento salarial supere consistentemente a la inflación, estableciendo una transición hacia una economía más robusta, impulsada por el crecimiento de los salarios y la inversión. Este enfoque busca devolver confianza a los consumidores y estimular un ciclo económico más dinámico. Además, el impacto total del proyecto, incluyendo préstamos e inversiones del sector privado, se estima en 39 billones de yenes, equivalentes a unos 250.000 millones de dólares. Esta cifra refleja la intención de movilizar recursos tanto públicos como privados para garantizar una recuperación sostenida. El paquete ha sido recibido con opiniones divididas. Mientras algunos expertos destacan su potencial para reactivar la economía y proteger a las familias más vulnerables, otros advierten sobre el riesgo de un mayor endeudamiento en un país que ya enfrenta altos niveles de deuda pública. https://www.tiktok.com/@mscnoticias
Bitcoin alcanza los $98,000 y se acerca a los $100,000 impulsado por expectativas regulatorias El precio del Bitcoin alcanzó un nuevo máximo histórico de $98,000 este jueves durante las operaciones en Europa, registrando un aumento del 4% en el día. Este avance marca un hito clave para la criptomoneda líder, que ahora se encuentra a un paso de superar la barrera simbólica de los $100,000. El mercado ha reaccionado con entusiasmo ante las expectativas de un enfoque más amigable hacia las criptomonedas por parte del gobierno entrante en Estados Unidos, encabezado por el presidente electo Donald Trump. Además, la elección de varios legisladores pro-criptomonedas para el Congreso ha reforzado el optimismo en torno a la regulación de este mercado. En lo que va de año, el precio de Bitcoin se ha más que duplicado, registrando un crecimiento del 40% en tan solo dos semanas, desde que se anunciaron los resultados de las elecciones presidenciales. Analistas atribuyen este comportamiento a la anticipación de un marco regulatorio que facilite el desarrollo del ecosistema cripto y fomente la adopción masiva. El avance hacia los $100,000 también ha sido impulsado por un mayor interés institucional y la percepción de Bitcoin como una herramienta de reserva de valor frente a la incertidumbre económica global. Sin embargo, los expertos advierten que el mercado sigue siendo volátil y podría enfrentar correcciones en el corto plazo. El mundo de las criptomonedas parece entrar en una nueva era, donde la política estadounidense jugará un papel crucial en su consolidación como clase de activo. La atención ahora está puesta en las próximas decisiones del equipo de gobierno entrante y su impacto en la evolución del mercado. https://www.tiktok.com/@mscnoticias
El Wi-Fi público en Latinoamérica: una amenaza para la privacidad digital Un reciente estudio de Kaspersky ha encendido las alarmas sobre el uso de redes Wi-Fi públicas en América Latina, destacando que un preocupante 18% de los usuarios se conecta a estas redes sin verificar su seguridad. Esta misma proporción, al enfrentar una conexión deficiente, opta por cambiar de ubicación para acceder a una red con mejor señal, sin considerar los riesgos que esto implica. Estas prácticas incrementan la vulnerabilidad frente a ciberataques, exponiendo datos personales, financieros y actividades en línea a posibles delincuentes digitales. En un mundo donde cada vez más personas trabajan y estudian desde espacios como cafeterías, aeropuertos, hoteles o coworking, la protección digital se convierte en un aspecto fundamental para garantizar la privacidad y la seguridad de la información sensible. Las redes Wi-Fi públicas: un imán para los ciberatacantesLos atacantes aprovechan estas redes para implementar técnicas que les permiten interceptar, manipular y robar información crítica. Al conectarse a una red no segura, los usuarios pueden ser víctimas de métodos como el man-in-the-middle, donde los delincuentes se interponen entre el dispositivo y la red para capturar datos como credenciales, información bancaria y correos electrónicos. Otro peligro frecuente es la creación de redes falsas que simulan ser legítimas, diseñadas para engañar a los usuarios y otorgar acceso directo a sus dispositivos. Estas prácticas, aunque comunes, pueden evitarse si se toman medidas básicas de protección, como utilizar redes confiables, activar conexiones VPN y evitar ingresar datos sensibles mientras se está conectado a redes públicas. En un entorno donde la conectividad es indispensable, la seguridad digital debe ser una prioridad para prevenir riesgos y garantizar la integridad de los datos en línea. https://www.tiktok.com/@mscnoticias
EEUU intensifica su lucha contra el dominio de Google El Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) está analizando medidas significativas para limitar el alcance de Google en el mercado tecnológico, según un informe de El Economista. Estas acciones podrían incluir tanto restricciones conductuales como estructurales destinadas a evitar que la compañía utilice productos como Chrome, Play Store y Android para favorecer su motor de búsqueda y otros servicios. Una de las iniciativas más destacadas sería la venta del navegador Chrome, considerada un posible paso para desmantelar el ecosistema de la empresa. Sin embargo, fuentes cercanas aseguran que no se contempla obligar a Google a vender Android, calificando esta opción como “demasiado radical”. En lugar de eso, el DOJ buscaría que Google desvincule Android de sus otros productos, como el buscador y la tienda de aplicaciones Google Play. Esta medida tiene como objetivo equilibrar la competencia en un mercado donde la empresa ejerce una influencia dominante, especialmente ante la irrupción de tecnologías emergentes como la Inteligencia Artificial. Por su parte, Google ha manifestado su intención de apelar la sentencia y evitar transformaciones drásticas en su modelo de negocio. Lee-Anne Mulholland, vicepresidenta de asuntos regulatorios de la empresa, aseguró a Bloomberg que el DOJ está promoviendo una “agenda radical que excede las cuestiones legales del caso”. Mientras tanto, el proceso avanza y las decisiones podrían marcar un antes y un después en la regulación del sector tecnológico, afectando no solo a Google, sino también a sus competidores y usuarios. https://www.tiktok.com/@mscnoticias
Brasil cierra su presidencia del G20 con iniciativas globales clave El presidente de Brasil, Luiz Inácio Lula da Silva, resaltó el impacto de la Alianza Global contra el Hambre y la Pobreza y la propuesta de un impuesto a los superricos como logros destacados durante la presidencia brasileña del G20, que concluyó este martes en Río de Janeiro. En su discurso de clausura ante líderes de las mayores economías mundiales, Lula subrayó el compromiso de Brasil con la promoción de medidas concretas que mejoren la calidad de vida de las personas. Este enfoque, según señaló, sigue el ejemplo de iniciativas impulsadas por Indonesia en 2022 e India en 2023, y espera ser replicado por Sudáfrica en 2025. Uno de los mayores logros de la cumbre fue el lanzamiento de la Alianza Global contra el Hambre y la Pobreza, una propuesta liderada por Brasil que reúne a 148 miembros fundadores, entre ellos 82 países, además de la Unión Europea y la Unión Africana. Esta alianza busca unir esfuerzos para combatir la inseguridad alimentaria y la pobreza extrema, problemas que afectan a millones de personas en todo el mundo. Asimismo, Lula destacó el inicio de las discusiones para implementar un impuesto global a los superricos, una medida orientada a reducir las desigualdades económicas y garantizar una distribución más equitativa de los recursos. El líder brasileño concluyó reafirmando el compromiso de su gobierno con la cooperación internacional y la búsqueda de soluciones sostenibles para los desafíos globales. La presidencia de Brasil en el G20 marca un hito en la promoción de políticas que priorizan la justicia social y el desarrollo inclusivo. https://www.tiktok.com/@mscnoticias
Han pasado más de un año desde que la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) expusiera la visión del gobierno liderado por Gustavo Petro sobre la regulación de Bitcoin (BTC) y otros activos digitales. Este anuncio generó gran expectativa en el ecosistema bitcoiner colombiano, marcando un posible cambio en el panorama del mercado cripto en el país. Durante esa presentación, el superintendente César Ferrari destacó los lineamientos de un proyecto de ley diseñado para reglamentar los exchanges de criptomonedas, que en la propuesta son definidos como Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). Este enfoque busca otorgar un marco legal que promueva la seguridad, la transparencia y la confianza en el sector, adaptándose a los estándares internacionales. La propuesta fue recibida con entusiasmo por parte de la comunidad cripto, que ha insistido en la necesidad de una regulación clara para fomentar la innovación y la adopción de nuevas tecnologías en Colombia. Sin embargo, el avance del proyecto ha sido lento, dejando en el aire las expectativas sobre su implementación definitiva. El debate sobre esta regulación se enmarca en un contexto global donde cada vez más gobiernos buscan regular el mercado de criptomonedas para garantizar la protección de los usuarios y prevenir actividades ilícitas. Colombia, con un ecosistema cripto en crecimiento, tiene el potencial de posicionarse como líder en la región, siempre que logre establecer un marco normativo efectivo y equilibrado. El futuro de las criptomonedas en Colombia dependerá de la concreción de estas iniciativas, las cuales podrían marcar un hito para el desarrollo económico y tecnológico del país. https://www.tiktok.com/@mscnoticias
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